Tillståndsplikt för factoring
Skriftlig fråga 2009/10:750 av Olsson, Hans (s)
Frågan är besvarad
Händelser
- Anmäld
- 2010-04-23
- Inlämnad
- 2010-04-23
- Besvarad
- 2010-04-28
- Svar anmält
- 2010-04-28
Skriftliga frågor
Riksdagens ledamöter kan kontrollera regeringen genom att ställa skriftliga frågor till ministrarna. Ministrarna besvarar frågorna skriftligt.
den 23 april
Fråga
2009/10:750 Tillståndsplikt för factoring
av Hans Olsson (s)
till justitieminister Beatrice Ask (m)
Så kallad factoringverksamhet går i huvudsak ut på att tillhandahålla tjänster i form av fakturahantering åt andra företag. Fakturahanteringen ger en överblick av transaktionsflödet hos de företag som köper tjänsterna. Företag som bedriver factoringverksamhet har goda möjligheter att upptäcka och granska transaktioner som skäligen kan misstänkas utgöra penningtvätt. Enligt Finanspolisens erfarenheter används factoringverksamhet för penningtvätt. Finanspolisen har begärt att factoringverksamhet ska omfattas av penningtvättslagen men frågan är om det inte också skulle behövas ett tillståndsgivande för att få bedriva denna verksamhet.
Avser justitieministern att ta initiativ till att det införs en tillståndsplikt för factoringverksamhet?
Svar på skriftlig fråga 2009/10:750 besvarad av Statsrådet Mats Odell
Svar på fråga
2009/10:750 Tillståndsplikt för factoring
Statsrådet Mats Odell
Hans Olsson har frågat justitieministern om hon avser att ta initiativ till att det införs en tillståndsplikt för factoringverksamhet.
Arbetet inom regeringen är så fördelat att det är jag som ska svara på frågan.
Begreppet factoring används normalt för att beskriva den situationen att ett företag har utestående fakturor, det vill säga det väntar på att få betalt från kunder och antingen lånar med kundfordringarna som säkerhet eller säljer fordringarna till ett finansieringsföretag. Den finansieringsverksamheten brukar kallas factoring.
Belåning av fakturor faller under begreppet kreditgivning, eftersom det rör sig om kreditgivning mot säkerhet i kredittagarens fordringsrätter. Sådan verksamhet är så kallad finansieringsrörelse vilket även innebär att verksamheten är tillståndspliktig och fullt ut omfattas av lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism (penningtvättslagen). Finansiering genom förvärv av fakturafordringar utgör inte kreditgivning. Det rör sig då i stället om så kallad annan finansiell verksamhet vilket medför att den är anmälningspliktig enligt lagen (1996:1006) om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet. Även sådan verksamhet omfattas fullt ut av penningtvättslagen.
Jag delar uppfattningen att den som hanterar stora mängder fakturor får en god överblick av transaktionsflödet hos de företag som köper tjänsterna och att det därför är bra om dessa företag i stor utsträckning omfattas av penningtvättslagen. Som framgår ovan är penningtvättslagen också tillämplig på all egentlig factoringverksamhet.
Enligt min uppfattning saknas det tillräckliga skäl att införa en tillståndsplikt för den som endast tillhandahåller till exempel faktureringstjänster utan finansiella inslag.
Intressenter
Frågeställare
Ställd till
Besvarad av
Skriftliga frågor
Riksdagens ledamöter kan kontrollera regeringen genom att ställa skriftliga frågor till ministrarna. Ministrarna besvarar frågorna skriftligt.