Kontroll av postväxlar
Skriftlig fråga 2010/11:52 av Olsson, Hans (S)
Frågan är besvarad
Händelser
- Inlämnad
- 2010-11-10
- Anmäld
- 2010-11-11
- Besvarad
- 2010-11-17
- Svar anmält
- 2010-11-17
Skriftliga frågor
Riksdagens ledamöter kan kontrollera regeringen genom att ställa skriftliga frågor till ministrarna. Ministrarna besvarar frågorna skriftligt.
den 10 november
Fråga
2010/11:52 Kontroll av postväxlar
av Hans Olsson (S)
till statsrådet Peter Norman (M)
I registret mot penningtvätt ska fysiska och juridiska personer registreras som bedriver verksamhet som avser försäljning mot kontant betalning till ett värde som motsvarar minst 15 000 euro.
Postväxlar likställs av till exempel bilhandlare med kontantbetalning och redovisas också på det sättet. Postväxlar betraktas dock inte som kontanthandel i den mening som avses i den nu aktuella lagen om penningtvätt. Eftersom betalningen av postväxeln sker i bank ligger kontroll- och rapporteringsskyldigheten hos banken.
Nu uppges det att postväxlar är en favorit bland kriminella som vill göra svarta pengar vita vilket då måste knytas till bristande kontroller i bankerna. Forex bank avser att upphöra med inlösen av postväxlar.
Genom vilka initiativ avser statsrådet att stärka bankernas kontroll av postväxlar så att dessa inte utnyttjas av kriminella för att tvätta svarta pengar vita?
Svar på skriftlig fråga 2010/11:52 besvarad av Statsrådet Peter Norman
Svar på fråga
2010/11:52 Kontroll av postväxlar
Statsrådet Peter Norman
Hans Olsson har frågat mig genom vilka initiativ jag avser att stärka bankernas kontroll av postväxlar så att dessa inte utnyttjas av kriminella för att tvätta svarta pengar vita.
Hans Olsson uppger att postväxlar är en favorit bland kriminella som vill göra svarta pengar vita vilket måste knytas till bristande kontroller i bankerna.
Som Hans Olsson själv framhåller är bankernas hantering av postväxlar föremål för reglering. Enligt penningtvättslagen är banken skyldig att vidta åtgärder för att identifiera kunden och att anmäla till Finanspolisen om misstanke uppstår att transaktionen utgör led i penningtvätt eller finansiering av terrorism. Bankerna har långtgående skyldigheter enligt lagen och dessa gäller även då postväxeln löses in.
Det är känt att postväxlar i viss utsträckning har använts för penningtvätt. Finansinspektionen har på sin hemsida till och med lämnat särskild vägledning till bankerna om hur postväxlar ska hanteras enligt penningtvättslagen. Enligt penningtvättslagen är bankerna även skyldig att se till att de anställda får den utbildning som behövs.
Mot denna bakgrund anser jag inte att det nu finns skäl att vidta några åtgärder med anledning av Hans Olssons fråga.
Intressenter
Frågeställare
Besvarad av
Skriftliga frågor
Riksdagens ledamöter kan kontrollera regeringen genom att ställa skriftliga frågor till ministrarna. Ministrarna besvarar frågorna skriftligt.