Penningtvätt

Betänkande 2000/01:JuU3

Justitieutskottets betänkande 2000/01:JUU03

Penningtvätt

---

Innehåll

• Sammanfattning
• Propositionen
• Utskottet
• Hemställan

2000/01

JuU3

Sammanfattning

I detta betänkande behandlar utskottet ett
regeringsförslag som innebär att penningtvättslagen
utvidgas till att omfatta all yrkesmässig
betalningsöverföring. Lagändringarna föreslås träda
i kraft den 1 januari 2001.

Utskottet tillstyrker regeringens förslag.

Propositionen

I proposition 1999/2000:145 har regeringen
(Finansdepartementet) föreslagit att riksdagen antar
regeringens förslag till

1. lag om ändring i valutaväxlingslagen
(1996:1006),

2. lag om ändring i lagen (1993:768) om åtgärder
mot penningtvätt,

3. lag om ändring i sekretesslagen (1980:100),

4. lag om ändring i prisinformationslagen
(1991:601).
Lagförslagen, som har granskats av Lagrådet, har
fogats till betänkandet, se bilaga.

Utskottet

Regeringens förslag grundar sig på en promemoria,
Penningtvätt och betalningsöverföring, som
utarbetats inom Finansdepartementet. Promemorian har
remissbehandlats. Remissyttrandena finns
tillgängliga på Finansdepartementet (dnr
Fi2000/650). Det kan också nämnas att regeringens
förslag ligger i linje med ett förslag till
skärpning av EG-direktivet mot penningtvätt om
vilket politisk enighet nåddes vid Ekofin-rådets
möte den 29 september 2000.

Enligt regeringens förslag skall
valutaväxlingslagen (1996:1006) utvidgas till att
omfatta alla juridiska och fysiska personer som
yrkesmässigt ägnar sig åt betalningsöverföring.
Härigenom blir dessa företag, i likhet med vad som
nu gäller för valutaväxlingsrörelse, skyldiga att
anmäla sin verksamhet till Finansinspektionen för
registrering. Genom att lagen (1993:768) om åtgärder
mot penningtvätt (penningtvättslagen) gäller för
verksamhet som enligt valutaväxlingslagen kräver
anmälan till Finansinspektionen blir penning-
tvättslagen tillämplig på all yrkesmässig
betalningsöverföring.

Regeringen föreslår att huvuddelen av
valutaväxlingslagens bestämmelser skall gälla för
företag som ägnar sig åt betalningsöverföring. Det
rör sig om bestämmelser om skyldighet att lämna
Finansinspektionen upplysningar, möjligheter för
Finansinspektionen att ingripa genom att meddela
förelägganden samt bestämmelser om överklaganden och
avgifter. Valutaväxlings-lagens bestämmelser om
konsumentskydd föreslås dock inte gälla för
betalningsöverföring.

Regeringen anför till grund för sitt förslag bl.a.
följande. En effektiv bekämpning av penningtvätt
fordrar att regelverket är heltäckande. Om ett
institut som verkar på den finansiella marknaden
utnyttjas för tvättning av pengar i större
omfattning kan detta allvarligt äventyra sundheten
och stabiliteten i det ifrågavarande institutet och
minska allmänhetens förtroende för det finansiella
systemet. Också i syfte att bekämpa den ekonomiska
och organiserade brottsligheten är det enligt
regeringen viktigt att åtgärderna mot penningtvätt
är effektiva. Dessa brott inbringar stora vinster
för de kriminella och utgör därmed en drivande kraft
för den brottsliga verksamheten.

Enligt regeringen har det under de senaste åren
uppmärksammats, såväl internationellt som
nationellt, att andra yrkesgrupper och företag än
banker utnyttjas för penningtvätt. Finanspolisen,
vilken är den avdelning inom Rikspolisstyrelsen som
har det operativa ansvaret för penningtvätt, och
Finansinspektionen, som har tillsynsansvaret, har
uttalat att det finns ett behov av att reglera
betalningsöverföring. Financial Action Task Force on
money laundering (FATF), som är det världsledande
internationella organet när det gäller att bekämpa
penningtvätt, har i sina senaste årsrapporter pekat
på att betalningsöverföring är en sårbar sektor när
det gäller penningtvätt. Under år 1999 bedömde FATF
att betalningsöverföring är en "nyckelsektor" för
penningtvätt. Mot bakgrund av det anförda finns det
enligt regeringen ett påtagligt behov av att så
snart som möjligt utvidga penningtvättslagens
tillämpningsområde i fråga om betalningsöverföring.

Utskottet anser i likhet med regeringen att det är
viktigt att åtgärderna mot penningtvätt är
effektiva. Detta är inte minst av vikt för att på
ett framgångsrikt sätt kunna bekämpa den
organiserade brottsligheten. Utskottet tillstyrker
regeringens förslag.

Hemställan

Utskottet hemställer

beträffande penningtvätt och
betalningsöverföring

att riksdagen antar regeringens förslag till

a) lag om ändring i valutaväxlingslagen
(1996:1006),

b) lag om ändring i lagen (1993:768) om åtgärder
mot penningtvätt,

c) lag om ändring i sekretesslagen (1980:100),

d) lag om ändring i prisinformationslagen
(1991:601).

Stockholm den 17 oktober 2000

På justitieutskottets vägnar

Gun Hellsvik

I beslutet har deltagit: Gun Hellsvik (m), Ingvar
Johnsson (s), Märta Johansson (s), Margareta
Sandgren (s), Alice Åström (v), Ingemar Vänerlöv
(kd), Anders G Högmark (m), Ann-Marie Fagerström
(s), Maud Ekendahl (m), Helena Zakariasén (s),
Morgan Johansson (s), Yvonne Oscarsson (v), Ragnwi
Marcelind (kd), Jeppe Johnsson (m), Kia Andreasson
(mp) och Johan Pehrson (fp).

Regeringens lagförslag