Beslut: Åtgärder mot missbruk av betalningssystemet

Missbruk av betalningssystem ska motverkas (FiU38)

Regeringen har föreslagit åtgärder som ska motverka att kriminella nätverk missbrukar betalningssystem. Riksdagen sa ja till förslaget.

Förslaget innebär att clearingbolag, det vill säga de företag som förmedlar betalningar mellan banker, ska vara skyldiga att

• övervaka transaktioner
• lämna uppgifter om misstänkta transaktioner till banker
• rapportera misstänkt penningtvätt eller finansiering av terrorism till Polismyndigheten.

Förslaget innebär även att Finansinspektionen ska få större möjligheter att pröva lämpligheten hos ombud i Sverige som erbjuder betaltjänster för utländska företag. Betaltjänsteombudens verksamhet kan exempelvis innebära överföring av pengar genom alternativa betalningssystem, så kallad hawala-verksamhet. Transaktioner som görs på detta sätt har en lägre grad av spårbarhet och kan missbrukas av kriminella nätverk. I Sverige finns det cirka 1 200 sådana ombud.

Lagändringen börjar gälla den 1 juli 2025.