Bankers diskriminering på politisk grund
Svar på skriftlig fråga 2020/21:1324 besvarad av Statsrådet Per Bolund (MP)
- Start
- Svar på skriftlig fråga är ännu inte publicerad
Svar på fråga 2020/21:1324 av Björn Söder (SD) Bankers diskriminering på politisk grund
Björn Söder har frågat mig vad jag gör för att säkra att EU:s bankdirektiv efterlevs och att bankerna inte tillåts göra politiska överväganden för att hindra kunder på politisk grund.
Frågan gäller EU:s penningtvättsdirektiv. Enligt det, som i Sverige genomförs genom 2017 års penningtvättslag, får en bank inte genomföra en transaktion eller upprätthålla en affärsförbindelse med en kund om banken inte har tillräcklig kännedom om kunden. Att skyldigheten att vidta åtgärder för kundkännedom tas på allvar är mycket viktigt för att penningtvätt och finansiering av terrorism ska motverkas. Ju högre risk kunden utgör, desto mer grundliga åtgärder för kundkännedom måste vidtas.
När det gäller kunder i s.k. politiskt utsatt ställning, eller kunder som har sådana verkliga huvudmän, måste banker vidta skärpta kundkännedomsåtgärder, vilket även omfattar lämpliga åtgärder för utredning av de aktuella tillgångarnas ursprung. Bedömningen av om en kund anses vara i politiskt utsatt ställning tar sikte på dennes uppdrag eller ämbete, t.ex. om kunden är statsråd eller riksdagsledamot, och inte på kundens politiska åsikter.
En bank har inte någon ovillkorlig skyldighet att tillhandahålla banktjänster till var och en. Banker har en skyldighet att tillhandahålla en konsument ett betalkonto med s.k. grundläggande funktioner, om det inte skulle strida mot penningtvättslagen, och en bank får förstås inte neka en kund en tjänst i strid med diskrimineringslagen. I övrigt får banker, som bedriver kommersiell verksamhet, själva avgöra till vem eller vilka de tillhandahåller tjänster.
Stockholm den 27 januari 2021
Per Bolund
