Nordiska Fondkommissionen
Skriftlig fråga 1998/99:552 av Hoffmann, Ulla (v)
Frågan är besvarad
Händelser
- Inlämnad
- 1999-04-20
- Anmäld
- 1999-04-27
- Besvarad
- 1999-04-28
Skriftliga frågor
Riksdagens ledamöter kan kontrollera regeringen genom att ställa skriftliga frågor till ministrarna. Ministrarna besvarar frågorna skriftligt.
den 20 april
Finansinspektionen har bl.a. till uppgift att verka för ett gott konsumentskydd på det finansiella området. De övervakar att de institut som står under tillsyn bedriver en verksamhet som står i överensstämmelse med lagens intentioner. Nordiska Fondkommissionen AB är ett företag som Finansinspektionen nyligen granskade efter en anmälan. Kunden hade depå/kontoavtal hos dem och gjorde kontinuerliga aktieaffärer via dem. Oklarheter vid en aktieaffär innebar att kunden i dag är skyldig företaget drygt 223 000 kr trots att de har sålt hans tillgångar som var placerade i depå. Finansinspektionen skriver: "I kreditinstruktionen framgår hur anställda vid bolaget skall handha enskilda affärer och vilka kontroller som skall göras innan en affär släpps igenom. Av presenterat material och vid kontakter med bolaget framgår att den aktuella mäklaren ej fullt ut följt gällande instruktioner." Trots detta så vägrar Nordiska Fondkommissionen AB att återställa depån till kunden. Ärendet har nu gått vidare till Stockholms tingsrätt.
Min fråga till finansministern är:
Vilka åtgärder tänker regeringen vidta för att förse finansinspektionen med nödvändiga verktyg för att förhindra att sådana situationer som den med Nordiska Fondkommissionen AB uppstår?
Svar på skriftlig fråga 1998/99:552 besvarad av Finansminister Bosse Ringholm
- Finansminister Bosse Ringholm
den 28 april
Ulla Hoffmann har i anledning av ett ärende hos Finansinspektionen som rör Nordiska Fondkommission AB frågat mig om vilka åtgärder regeringen tänker vidta för att förse inspektionen med nödvändiga verktyg gentemot värdepappersbolag som inte följer inspektionens utlåtanden.
Värdepappersbolag har tillstånd att driva värdepappersrörelse och står under Finansinspektionens tillsyn. I tillsynen ingår att kontrollera att värdepappersbolagen följer de bestämmelser som gäller för verksamheten. Vidare skall inspektionen kontrollera att bolagen har interna instruktioner för sin verksamhet samt att bolagets ledning har en tillfredsställande intern styrning och kontroll över verksamheten. Om ett värdepappersbolag genom att överträda lagen eller föreskrift som meddelats med stöd av denna eller på annat sätt visat sig olämpligt att utöva värdepappersrörelse, skall inspektionen återkalla tillståndet för bolaget att driva sådan rörelse. Om det är tillräckligt, får inspektionen i stället meddela varning.
Finansinspektionen har att verka för ett gott konsumentskydd på det finansiella området, vilket är ett övergripande mål för inspektionens verksamhet. Det bör dock påpekas att det i inspektionens uppgift som tillsynsmyndighet inte ingår att lösa tvister mellan de institut som står under tillsyn och deras kunder. Tvister avseende enskilda kunders förhållanden skall i stället lösas genom de instanser som står till förfogande, t.ex. Allmänna Reklamationsnämnden och de allmänna domstolarna, som därvid har att tillämpa de särskilda konsumentskyddsreglerna. Konsumentombudsmannens möjlighet att biträda enskilda i tvister rörande finansiella tjänster bör härvid också nämnas.
Det skall även erinras om att regeringen enligt regeringsformen är förhindrad att bestämma hur förvaltningsmyndighet i ett särskilt fall skall besluta i ärende som rör myndighetsutövning mot enskild eller tillämpning av lag.
Regeringen anser att de möjligheter för Finansinspektionen att ingripa mot ett värdepappersbolag som misskött sig är tillräckliga.
Intressenter
Frågeställare
Skriftliga frågor
Riksdagens ledamöter kan kontrollera regeringen genom att ställa skriftliga frågor till ministrarna. Ministrarna besvarar frågorna skriftligt.