Kontantaffärer
Skriftlig fråga 2012/13:403 av Jakobsson, Leif (S)
Frågan är besvarad
Händelser
- Inlämnad
- 2013-03-15
- Anmäld
- 2013-03-19
- Besvarad
- 2013-03-27
- Svar anmält
- 2013-03-27
Skriftliga frågor
Riksdagens ledamöter kan kontrollera regeringen genom att ställa skriftliga frågor till ministrarna. Ministrarna besvarar frågorna skriftligt.
den 15 mars
Fråga
2012/13:403 Kontantaffärer
av Leif Jakobsson (S)
till justitieminister Beatrice Ask (M)
I Sverige har vi numera lagen om åtgärder mot penningtvätt. Denna lag tar sikte på att bolag som omfattas av lagen, till exempel banker, finansbolag, valutaväxlingskontor, försäkringsmäklare etcetera, ska dels göra en granskningskontroll på belopp av en viss storlek (över 110 000 kronor), dels göra en identitetskontroll när det finns anledning att misstänka en penningtvättstransaktion. Mindre nogräknade penning- och finansinstitut kan alltså utan att bryta mot lagen tillåta transaktioner på 100 000 utan att fråga var pengarna kommer ifrån eller begära identitetskontroll.
I en rapport från Rikskriminalpolisen från 2010 beskrevs också hur man bland annat åker till något av länderna i Baltikum med illegalt tillskansade kontanter och via kontakter inom växlingskontorsbranschen sätter in dem där. Därefter skickas pengarna via banksystemet till ett svenskt konto. Samma tillvägagångssätt fast i omvänd ordning observeras ibland när pengarna ska tas ut för betalning av svart arbetskraft. Både gångare och penningkurirer används av de kriminella högre upp i hierarkin för att de själva inte vill röra de kriminella pengarna och därmed ta onödiga risker.
Tillsynen och kontrollen måste skärpas på olika områden (identitetskontroll, kontantutförsel, beloppsgränser). En annan möjlighet vore att begränsa möjligheterna att använda dessa kontanter för köp. I Norge uppges kontantaffärer över 10 000 kronor ej vara tillåtna.
Avser justitieministern att ta initiativ till en begränsning i fråga om tillåtet belopp för kontant betalning?
Svar på skriftlig fråga 2012/13:403 besvarad av Statsrådet Peter Norman
Svar på fråga
2012/13:403 Kontantaffärer
Statsrådet Peter Norman
Leif Jakobsson har frågat justitieminister Beatrice Ask om ministern avser att ta initiativ till en begränsning ifråga om tillåtet belopp för kontant betalning.
Arbetet inom regeringen är så fördelat att det är jag som ska svara på frågan.
Av lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism följer att en verksamhetsutövare som innefattas av lagen ska vidta grundläggande åtgärder för att uppnå kundkännedom vid ett antal situationer. En sådan situation är etableringen av en affärsförbindelse. Vidare ska åtgärder även vidtas vid enstaka transaktioner som uppgår till ett belopp motsvarande minst 15 000 euro och vid transaktioner som understiger ett belopp motsvarande 15 000 euro men kan antas ha samband med en eller flera andra transaktioner och som tillsammans uppgår till minst detta belopp. Slutligen ska även åtgärder vidtas vid osäkerhet om tillförlitligheten eller tillräckligheten av tidigare mottagna uppgifter om kundens identitet. Dessa krav bygger på ett EU-direktiv, 2005/60/EU om åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt och finansiering av terrorism.
Kommissionen har den 5 februari 2013 antagit ett förslag till revidering av nämnt direktiv. Nivån då kravet på kundkännedom ska tillämpas vid enstaka transaktioner är fortsatt satt till 15 000 euro. Däremot föreslås en sänkning av tröskeln i fall som avser fysiska eller juridiska personer som handlar med varor till minst 7 500 euro i kontanter, oavsett om transaktionen genomförs vid ett tillfälle eller vid flera tillfällen som förefaller ha samband. Förhandlingar om direktivförslaget kommer att inledas under våren 2013 och detta arbete bör inte föregripas.
Intressenter
Frågeställare
Ställd till
Besvarad av
Skriftliga frågor
Riksdagens ledamöter kan kontrollera regeringen genom att ställa skriftliga frågor till ministrarna. Ministrarna besvarar frågorna skriftligt.