Penningtvätt
Skriftlig fråga 2014/15:548 av Hans Hoff (S)
Frågan är besvarad
Händelser
- Inlämnad
- 2015-05-20
- Överlämnad
- 2015-05-20
- Anmäld
- 2015-05-21
- Svarsdatum
- 2015-05-27
- Sista svarsdatum
- 2015-05-27
- Besvarad
- 2015-05-27
Skriftliga frågor
Riksdagens ledamöter kan kontrollera regeringen genom att ställa skriftliga frågor till ministrarna. Ministrarna besvarar frågorna skriftligt.
till Statsrådet Per Bolund (MP)
Enligt Finansinspektionen tvättas kriminellas pengar motsvarande 100 miljarder kronor rena i det svenska banksystemet varje år. Pengar som kan härröra från exempelvis knarkhandel eller prostitution och pengar för att finansiera terrorism. Att svenska banker på detta sätt hjälper den grova organiserade brottsligheten att göra deras pengar legala strider mot svensk lagstiftning.
Nordea har under flera år struntat i penningtvättslagstiftningen och får nu betala en straffavgift på 50 miljoner kronor. Finansinspektionen har möjlighet att dra in en banks bankoktroj om en bank inte följer eller grovt åsidosätter gällande lagstiftning. Enligt min mening borde detta givetvis göras när en bank inte följer gällande lag vad gäller penningtvätt. Uppenbarligen är lagstiftningen inte tillräckligt tydlig så att Finansinspektionen kan vidta denna åtgärd när en bank struntar i penningtvättslagstiftningen. Jag anser att regeringen bör agera för att tydliggöra för Finansinspektionen, genom lag eller på annat sätt, att en förutsättning för en bank att bedriva verksamhet i Sverige är att man följer gällande lagar och om så inte sker ska tillståndet dras in.
Min fråga till statsrådet Per Bolund är:
På vilket sätt avser statsrådet och regeringen att agera?
Svar på skriftlig fråga 2014/15:548 besvarad av Per Bolund (MP), statsråd
Dnr Fi2015/2986 | ||
Finansdepartementet |
Finansmarknads- och konsumentministern |
Till riksdagen
Svar på fråga 2014/15:548 av Hans Hoff (S) Penningtvätt
Hans Hoff har frågat mig på vilket sätt jag och regeringen avser att agera avseende Finansinspektionen för att tydliggöra vad som gäller beträffande indragande av tillstånd om en bank inte följer eller grovt åsidosätter gällande lagstiftning, exempelvis penningtvättslagstiftningen.
Enligt 15 kap. bank- och finansieringsrörelselagen (2004:297) ska Finansinspektionen ingripa om ett kreditinstitut (exempelvis en bank) har åsidosatt sina skyldigheter enligt en författning som reglerar dess verksamhet. Finansinspektionen ska således ingripa om institutet inte följer penningtvättsregelverket. Finansinspektionen ska då utfärda ett föreläggande för institutet att komma till rätta med situationen eller göra en anmärkning. Om överträdelsen är allvarlig ska institutets tillstånd återkallas eller, om det är tillräckligt, meddelas varning. Vid valet av åtgärd mot institutet ska Finansinspektionen ta hänsyn till en rad försvårande och förmildrande omständigheter som framgår av lagen.
Finansinspektionen har alltså möjlighet enligt gällande lagstiftning att genom olika åtgärder ingripa mot en bank, exempelvis genom att återkalla dess tillstånd. Lagstiftningen ger dock möjlighet att anpassa sanktionen efter hur allvarlig överträdelse som har begåtts, vilket återspeglas i Finansinspektionens ingripanden mot Nordea och Handelsbanken. Att Finansinspektionen även använder sig av möjligheten att dra in tillstånd framgår av inspektionens beslut i januari 2014 om att återkalla tillståndet att driva finansieringsrörelse för Exchange Finans Europe AB för bl.a. brott mot penningtvättsregelverket.
Mot denna bakgrund har jag fullt förtroende för att Finansinspektionen, med dess omfattande expertis på området, fattar såväl korrekta som väl avvägda beslut i fråga om de åtgärder som vidtas mot kreditinstitut för överträdelser av gällande regelverk.
Stockholm den 27 maj 2015
Per Bolund
Intressenter
Frågeställare
Besvarad av
Skriftliga frågor
Riksdagens ledamöter kan kontrollera regeringen genom att ställa skriftliga frågor till ministrarna. Ministrarna besvarar frågorna skriftligt.